غالبًا ما يبدأ المحتالون بتشجيع الأشخاص على استثمار مبلغ صغير، والدفع من أموال الضحايا الآخرين لخلق وهم الشرعية
كشف بنك باركليز أن ضحايا عمليات الاحتيال الاستثماري يخسرون ما متوسطه 14 ألف جنيه إسترليني.
تظهر بيانات البنك أنه في العام الماضي، بلغ متوسط الخسارة لهذا النوع من الاحتيال 14.313 جنيهًا إسترلينيًا، مع ما يقرب من نصف (48%) عمليات الاحتيال الاستثمارية المبلغ عنها والتي شملت شبابًا تتراوح أعمارهم بين 21 و40 عامًا. غالبًا ما يبدأ المحتالون بتشجيع الأشخاص على استثمار مبلغ صغير والدفع من أموال الضحايا الآخرين لخلق وهم الشرعية.
وحذر باركليز من أن هذا التكتيك يؤدي في كثير من الأحيان إلى خسارة مبالغ أكبر. وقد شارك البنك بعض النصائح لتجنب الوقوع ضحية لمثل هذه عمليات الاحتيال. نصيحتهم هي أن تدرك أن وسائل التواصل الاجتماعي يمكن أن تغذي القرارات المتهورة وأن المحتالين غالبًا ما يخلقون إحساسًا زائفًا بالإلحاح.
ينصحك بنك باركليز أيضًا بالتوقف للحظة للتفكير قبل الالتزام بأي استثمارات، وإذا كان العرض يبدو جيدًا بدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن يكون كذلك. من الجيد دائمًا طلب المشورة من مستشار مالي مؤهل أو أحد أفراد العائلة الموثوق بهم. لا تأخذ توصيات الاستثمار من صديق دون إجراء البحث الخاص بك.
يجب على المستثمرين أيضًا التحقق من أن الشخص أو المؤسسة التي تتصل بك مرخصة من قبل هيئة السلوك المالي عبر سجل الخدمات المالية أو مدقق الاستثمار ScamSmart التابع لهيئة السلوك المالي (FCA). يحتوي مدقق الاستثمار FCA ScamSmart (https://www.fca.org.uk/scamsmart) أيضًا على قائمة تحذيرية توضح الشركات التي تشعر هيئة الرقابة المالية بالقلق أنها تعمل بدون إذن.
تقدم هيئة الرقابة المالية (FCA) أيضًا نصائح حول كيفية تجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال. وهو يتضمن الكثير من النصائح التي يقدمها بنك باركليز، ولكنه يحذر الأشخاص أيضًا من البحث عن عدد من المؤشرات الرئيسية الأخرى التي تشير إلى أن العرض قد يكون عملية احتيال. على سبيل المثال هل العرض حصري لك؟ قد يدعي المحتالون أنه تم اختيارك خصيصًا لفرصة استثمارية، ويجب أن يظل الأمر سراً.
هل يحاولون تملقك؟ غالبًا ما يحاول المحتالون بناء صداقة معك لراحتك. هل تشعر بالقلق أو الحماس؟ قد يحاول المحتالون التأثير على مشاعرك لدفعك إلى التصرف. هل يتحدثون مع السلطة؟ قد يدعي المحتالون أنهم مرخصون ويظهرون غالبًا على دراية بالمنتجات المالية.