صورة الملف. الصورة مستخدمة لأغراض توضيحية
أصبح المحتالون عبر الإنترنت أكثر انشغالًا في الوقت الحاضر، مع ظهور أشكال جديدة من الاحتيال. يُطلق على إحدى عمليات الاحتيال الأخيرة اسم “عملية احتيال القروض”، حيث تطلب شركة إقراض مشكوك فيها من الضحايا إيداع الأموال أولاً كرسوم معالجة لتأمين القرض، ثم تطلب دفعة أخرى للإفراج عن الصندوق.
حدث هذا للتو لكريستي، 35 عامًا، وهي مغتربة فلبينية تعمل كمشرفة مناوبة في أحد المطاعم في دبي.
كن على اطلاع على اخر الاخبار. اتبع KT على قنوات WhatsApp.
قالت لخليج تايمز: “رأيت إعلانًا ممولًا على فيسبوك يمنح قروضًا سريعة بدون ضمانات للعمال الفلبينيين في الخارج (العمال الفلبينيين في الخارج). لقد انتهزت الفرصة لأنه كانت هناك حالة طارئة في منزلي وكنت بحاجة إلى المال.
تواصلت كريستي مع شركة الإقراض المزعومة وطُلب منها إيداع مبلغ 20 ألف بيزو (حوالي 1250 درهمًا) كرسوم معالجة ولم تكن هناك حاجة لمتطلبات أخرى.
قالت: “لقد اقترضت المال من صديق لأنني كنت بحاجة إلى الحصول على قرض سريع بقيمة 200 ألف بيزو (12500 درهم). لم تكن هناك متطلبات أخرى، مثل شهادة الراتب أو كشف الحساب البنكي – لذلك فكرت “رائع، هذا رائع” – ووعدوا بالإفراج السريع عن القرض.
وأكدت شركة الإقراض على الفور استلام “رسوم المعالجة”.
قالت كريستي: “ولكن بعد بضعة أيام، تلقيت إشعارًا يفيد بإلغاء قرضي بسبب “انخفاض الائتمان”، مضيفة: “قيل لي إنه يتعين علي إيداع مبلغ آخر قدره 50 ألف بيزو (3125 درهمًا) لإزالة المبلغ”. التصنيف الائتماني المنخفض، ومن ثم سيتم الإفراج عن مبلغ 200.000 بيزو على الفور، بما في ذلك وديعة بقيمة 50.000 بيزو.
انتهى الأمر بكريستي بدفع 70 ألف بيزو (4375 درهمًا) ولم تتلق شيئًا. قام موظف القرض بحظر جميع مكالماتها ولم يرد على أي من رسائلها. وقالت بحزن: “كل محادثاتنا تمت عبر تيليجرام ولم يعد بإمكاني الوصول إلى موظف القروض”.
“لقد أغرتني الوعد بالإفراج السريع عن القرض وترتيبات خالية من الضمانات. وأضافت كريستي: “لقد تأخر الوقت عندما أدركت أنها كانت عملية احتيال”.
“المحتالون المشغولون”
وقال المحامي بارني المزار، مدير قسم الشركات التجارية في جلف لو، الذي يتعامل مع قضايا مثل قضية كريستيز، لخليج تايمز: “أصبح المحتالون أكثر انشغالاً وأكثر عدوانية في البحث عن الضحايا في الوقت الحاضر”.
المحامي بارني المزار. الصورة: الموردة
وقال: “لقد ساعد فريق الأمن السيبراني والاحتيال المالي لدينا حوالي 20 ضحية شهريًا خلال الأشهر الخمسة الماضية”، مشيرًا إلى أن هناك “زيادة مثيرة للقلق في عمليات الاحتيال عبر الإنترنت التي تفترس ثقة الشخص وأمنه المالي”.
“تتراوح عمليات الاحتيال هذه من معالجة القروض الاحتيالية إلى إغراء عروض العمل بدوام جزئي عبر تطبيقات المراسلة مثل WhatsApp. ومما يثير القلق أن لدينا عميلاً أبلغ عن خسارة أكثر من نصف مليون درهم لمثل هذه المخططات الخادعة.
وقال المزار إن ضحايا عروض القروض الاحتيالية عبر الإنترنت بدأوا يظهرون الآن.
“يعد المحتالون، الذين يتنكرون في هيئة وكلاء شرعيين للبنوك، بشروط قروض جذابة وموافقات سريعة حتى للعاطلين عن العمل أو الحاصلين على تأشيرات سياحية. إنهم يطلبون “رسوم المعالجة” مقدمًا قبل إتمام القرض. وأشار إلى أنه بمجرد دفع الرسوم، يختفي المحتالون، ولا يتركون للضحية سوى المزيد من الديون.
ذهب 534.800 درهم خلال يومين
وقال المزار إن عملية احتيال أخرى منتشرة تتضمن عروض عمل مزيفة يتم تداولها عبر تطبيق واتساب ومنصات المراسلة المماثلة. تعد هذه الرسائل بدخل مرتفع مقابل الحد الأدنى من العمل، مثل إكمال المهام البسيطة أو المشاركة في الاستطلاعات.
غالبًا ما يُطلب من الضحايا تقديم معلومات شخصية أو دفع رسوم للبدء. بمجرد دفع الرسوم أو تقديم المعلومات، يختفي المحتالون، مما يؤدي غالبًا إلى سرقة الهوية أو خسارة مالية.
“تتعلق قضية حديثة بأحد المقيمين في أبو ظبي الذي تلقى رسالة عبر تطبيق WhatsApp من باحث سوق مزعوم لإجراء مسح بسيط والاشتراك في قناة على YouTube مقابل دفعة أولية قدرها 300 درهم. وقام بالعديد من المهام وانتهى به الأمر بتحويل مبلغ 534.800 درهم إلى 16 حسابًا مصرفيًا في الإمارات العربية المتحدة في غضون يومين. وأضاف المزار أنه لم يتمكن من استرداد هذه الأموال.
وأضاف أن “الضحية أبلغت السلطات بالأمر لكن الحسابات المصرفية التي تم تحويل الأموال إليها استنفدت”.
يعد المحتالون بدخل يومي قدره 800 درهم
في الشهر الماضي، ذكرت صحيفة Khaleej Times عن المحتالين الذين كانوا يستهدفون المقيمين في الإمارات العربية المتحدة من خلال إنشاء مجموعات WhatsApp للقيام بمهام مختلفة لكسب دخل سلبي يصل إلى 800 درهم يوميًا عن طريق الإعجاب والمتابعة والتعليق يوميًا على منشورات YouTube المختلفة.
تمت إضافة مراسل صحيفة الخليج تايمز إلى إحدى المجموعات باستخدام شعار شركة تسويق حقيقية لجعلها تبدو مشروعة. تمت إضافة مراسل KT فعليًا إلى مجموعتين مماثلتين في نفس اليوم، مما يثبت أن المحتالين قد كثفوا لعبتهم بقوة في تجنيد الأشخاص.
وفي الشهر الماضي أيضاً، كشفت صحيفة الخليج تايمز عن عملية احتيال وظيفية بدوام جزئي، حيث، بدلاً من كسب أموال إضافية، انتهى الأمر بإحدى الضحايا – وهي صاحبة فندق في دبي – بخسارة مدخراتها بأكملها البالغة حوالي 66 ألف درهم.
تحذير من المنظور القانوني
وأكد المزار: “من الناحية القانونية، لا تمثل عمليات الاحتيال هذه احتيالًا ماليًا كبيرًا فحسب، بل تشكل أيضًا مخاطر شديدة على الأمن الشخصي والخصوصية. يجب على الجميع توخي الحذر والتشكيك تجاه العروض غير المرغوب فيها التي تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها.
وفيما يلي بعض الخطوات القانونية والعملية لحماية نفسك من المحتالين الماليين عبر الإنترنت، بحسب المزار:
- التحقق من المصادر – تحقق دائمًا من شرعية المؤسسة المالية أو الشركة التي تقدم القروض أو الوظائف. اتصل بهم مباشرة عبر القنوات الرسمية قبل إجراء أي مدفوعات أو الكشف عن معلومات شخصية.
- تجنب الرسوم المقدمة – كن حذرًا للغاية بشأن أي عروض قروض تتطلب رسومًا مقدمة قبل الموافقة عليها. عادةً ما يقوم المقرضون الشرعيون بخصم رسوم المعالجة من مبلغ القرض بدلاً من طلب الدفعة المقدمة.
- الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه – إذا تلقيت أي رسائل أو عروض مشبوهة، قم بالإبلاغ عنها فورًا إلى إدارة الجرائم الإلكترونية بالشرطة أو هيئة تنظيم الاتصالات (TRA). يمكن أن يساعد الإبلاغ الفوري في تتبع العمليات الاحتيالية وإيقافها. اتصل بالبنك الذي تتعامل معه على الفور إذا تم اختراق حسابك.
- تجنب النقر على الروابط – كن حذرًا للغاية بشأن النقر على الروابط في الرسائل غير المرغوب فيها. إذا لم تكن متأكدًا، فانتقل إلى الموقع الرسمي مباشرة من خلال متصفحك.
- استخدام المصادقة الثنائية – تمكين المصادقة الثنائية (2FA) على جميع الحسابات والخدمات المالية. وهذا يضيف طبقة إضافية من الأمان، مما يزيد من صعوبة وصول المحتالين إلى معلوماتك.
- مراقبة البيانات المالية – قم بمراجعة بيانات البنك وبطاقة الائتمان الخاصة بك بانتظام بحثًا عن أي معاملات غير مصرح بها. قم بالإبلاغ الفوري عن أي نشاط مشبوه إلى مؤسستك المالية.
- تحديث برنامج الأمان – تأكد من حصول أجهزتك على آخر التحديثات الأمنية وبرامج مكافحة الفيروسات لاكتشاف ومنع الإصابة بالبرامج الضارة.
- تعلم وأبلغ – ابق على اطلاع بأساليب الاحتيال الشائعة وقم بتثقيف عائلتك وأصدقائك. الوعي هو أداة قوية في منع الاحتيال.